СОДЕРЖАНИЕ

2017–2018 | ПУБЛИЧНЫЙ ОТЧЕТ 3

Российская (национальная) система проти- водействия финансированию терроризма (далее – НС ПФТ) способствует укреплению национальной безопасности и стабильности финансового сектора. В связи с имеющейся террористической угрозой, с которой стал- кивается все мировое сообщество, необхо- димость глубокого понимания факторов, об- уславливающих наличие и возникновение в государстве случаев финансирования терро- ризма (далее – ФТ), выходит на первое место. При этом, ввиду ограниченности ресурсов, находящихся в распоряжении НС ПФТ, их рас- ходование и распределение должны быть на- правлены на минимизацию ключевых рисков.

ВВЕДЕНИЕ

В этой связи назрела необходимость прове- дения данной национальной оценки рисков финансирования терроризма (далее – НОР ФТ), позволяющей выявить те направления противоправной финансовой деятельности,

которым следует уделять первостепенное внимание, а также определить наиболее уяз- вимые места НС ПФТ.

НОР ФТ проведена Росфинмониторингом с привлечением своих межрегиональных управлений и иных участников НС ПФТ, в том числе 7 органов государственной вла- сти Российской Федерации, Банка России и 22 организаций частного сектора, являю- щихся субъектами первичного финансового мониторинга, что позволило сделать раз- носторонний анализ существующей ситуа- ции в сфере противодействия ФТ в Россий- ской Федерации.

Результаты НОР ФТ будут рекомендованы для учета в правоприменительной практике при выборе конкретных мер минимизации определенных рисков ФТ и при распределе- нии ресурсов на всех уровнях НС ПФТ.

4 НАЦИОНАЛЬНАЯ ОЦЕНКА РИСКОВ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

НОР ФТ предоставит возможность в опре- деленной последовательности и оператив- но принимать необходимые управленческие решения в отношении угроз, уязвимых мест и в целом рисков ФТ, что позволит повысить эффективность противодействия ФТ в Рос- сийской Федерации.

МЕТОДИКА НОР ФТ

Целью НОР ФТ является определение наиболее рискованных методов

и инструментов, применяемых террористами либо террористическими группами1 в Российской Федерации

с целью привлечения, перемещения или использования средств2 на преступные цели. В задачи НОР ФТ равным образом входит исследование существующих угроз, уязвимых мест в НС ПФТ и возникающих при этом рисков ФТ, понимание происходящих в данной системе процессов, а также

определение потенциальных инициатив для ее развития.

Оценка рисков производится в соответствии с этапами процесса финансирования терро- ризма, через которые определяются спосо- бы привлечения, перемещения или исполь- зования средств.

1 Под террористическими группами в настоящем документе понимаются террористические организации, террористические сообщества, иные организованные группы (преступные сообщества), незаконные вооруженные формирования, созданные или создаваемые для совершения пре- ступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 360 и 361 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также иные лица, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористи- ческой деятельности (в том числе к финансированию терроризма).

2 Под средствами в настоящем документе понимаются любые активы, включая финансовые активы, экономические ресурсы, имущество любого вида, материальное или нематериальное, движимое или недвижимое, неважно как приобретенное, и правовые документы или инструменты в лю- бой форме, в том числе электронной или цифровой, предоставляющие право или долю в таком имуществе или иных активах. Средства включают, в частности, наличные денежные средства и денежные инструменты (дорожные чеки, векселя, чеки (банковские чеки), а также ценные бумаги в документарной форме, удостоверяющие обязательство эмитента (должника) по выплате денежных средств, в которых не указано лицо, кото- рому осуществляется такая выплата).

2017–2018 | ПУБЛИЧНЫЙ ОТЧЕТ 5

ЭТАПЫ ПРОЦЕССА

ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

КЛЮЧЕВЫЕ ПОНЯТИЯ НОР ФТ

УГРОЗА

Для выявления угрозы необходимо ответить на два вопроса:

«кто?» и «как?». В случае с ФТ ответом на вопрос «кто?» является лицо или группа лиц, имеющих потенциал нанести вред государству, обществу, экономике и т.д. При этом необходимо учитывать, что лицо или группа лиц могут быть как известными (например, включены в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), или иные санкционные списки), так и неустановленными лицами или группами лиц.

Ответом на вопрос «как?» будут являться способы привлечения, перемещения или использования средств.

Угроза оценивается на основании следующих факторов:

• вероятность существования террористов либо террористических групп, использующих способ;
• умение террористов либо террористических групп использовать способ (пример: наличие необходимых специалистов);
• статистика использования способа террористами либо террористическими группами.

6

УЯЗВИМОСТЬ

ПОСЛЕДСТВИЕ

Для определения уязвимости необходимо ответить на вопрос, почему террористы либо террористические группы используют данный способ.

Ответом будет являться совокупность доступности и видимости способов привлечения, перемещения или использования средств, при которой ими можно воспользоваться для реализации угрозы.

При этом:

• доступность способа – удобство и легкость использования способа для целей ФТ;
• видимость способа для участников НС ПФТ – насколько способ урегулирован национальным законодательством или поддается иным мерам воздействия, в том числе выявлению при осуществлении оперативных мероприятий.

Последствием ФТ является ответ на вопрос «к чему приведет?», а именно – непосредственно террористическое проявление.

Учитывая данный факт, считаем, что последствие – это постоянная величина, основанная на оценке потенциала для привлечения и перемещения средств:

• для оперативных целей – использование средств для непосредственного осуществления конкретного террористического проявления (примеры: теракт, перемещение боевиков и подготовка атаки);
• для организационных целей – использование средств для обеспечения нужд и содержания террористической группы (примеры: вербовка, обучение, содержание тренировочных лагерей, радикальных центров).

7

Таблица 1: МАТРИЦА ОЦЕНКИ УРОВНЯ УГРОЗЫ

Таблица 2: МАТРИЦА ОЦЕНКИ УРОВНЯ УЯЗВИМОСТИ

8

Таблица 3: МАТРИЦА ОЦЕНКИ УРОВНЯ РИСКОВ

9

В Российской Федерации основная угроза терроризма исходит от следующих типов тер- рористов либо террористических групп, ко- торые применяют или могут применить один из способов привлечения, перемещения или использования средств для целей ФТ:

ОСНОВНЫЕ УГРОЗЫ И ЭТАПЫ

ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

1. вооруженные бандформирования, действующие на Северном Кавказе;
2. ячейки международных террористических организаций на территории страны;
3. российские граждане, выезжающие

в зоны с повышенной террористической активностью с целью присоединения

к международным террористическим организациям, а также возвращающиеся из указанных зон;

1. иностранные граждане, выезжающие

в зоны с повышенной террористической активностью с целью присоединения

к международным террористическим организациям, а также возвращающиеся из указанных зон и использующие территорию Российской Федерации

в качестве транзитной;

1. участники террористических организаций, незаконных вооруженных формирований и радикальных групп, находящихся за пределами территории Российской Федерации и вовлекающих россиян в террористическую деятельность посредством сети Интернет.

Риски ФТ разделены в соответствии с этапа- ми процесса финансирования терроризма:

ПРИВЛЕЧЕНИЕ СРЕДСТВ

ПЕРЕМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СРЕДСТВ

ФИНАНСИРОВАНИЕ ИЗ ЗАКОННЫХ ИСТОЧНИКОВ

ПРИВЛЕЧЕНИЕ СРЕДСТВ,

ПРЕДНАЗНАЧЕННЫХ

ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

Рейтинг риска

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

Ввиду наличия широкого спектра возмож- ностей привлечения средств из различных источников, вероятность использования за- конных источников (доходы от коммерческой деятельности, пожертвования от этнических групп, заработная плата, продажа или сдача в аренду недвижимого имущества, получе- ние кредитов и/или займов и материальная помощь от родственников) в целях финан- сирования терроризма находится на низком уровне.

Однако выявляются факты самофинансиро- вания террористическими группами путем использования части дохода от продажи или сдачи в аренду своего недвижимого имуще- ства на финансирование терроризма, в свя- зи с отсутствием контроля за расходованием дохода, полученного от вышеуказанных дей- ствий.

Кроме того, необходимо учитывать, что за- частую договоры аренды недвижимого иму- щества заключаются на срок меньше года, которые не подлежат государственной реги- страции. В таких случаях у контролирующих органов отсутствует информация о сторонах договора и размере получаемого дохода. Ука- занные обстоятельства приводят, в частности, к образованию «неподконтрольной» суммы де- нежных средств.

Угроза финансирования терроризма в основ- ном возникает, если от имени юридического лица происходит приобретение материальных средств и передачи их в распоряжение терро- ристам (недвижимость, транспорт и т.п.).

Низкая угроза использования законных источ- ников для финансирования терроризма также обуславливается низкой частотой выявления данных фактов в практике правоохранитель- ных органов и финансовой разведки.

УЯЗВИМОСТИ

Отдельной уязвимостью является отсут- ствие ограничений для лиц, включённых в Перечень террористов, быть учредителя- ми или руководителями коммерческих орга- низаций.

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА

Рассмотрение вопроса о применении за- конодательных ограничений для лиц, вклю- ченных в Перечень террористов, по управ- лению или руководству юридическими лицами.

МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКОМ

В соответствии со статьей 7 Федерального зако- на от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терро- ризма» кредитными организациями применя- ются ограничения по открытию счетов юриди- ческим лицам, если данное юридическое лицо и (или) лицо, имеющее право действовать от имени данного юридического лица, и (или) его бенефициарный владелец (один из его бенефи- циарных владельцев), и (или) его участник (один из его участников), за исключением акционера, являющийся юридическим лицом и владеющий более 25 процентами в капитале юридического лица, является лицом, включенным в Перечень.

ПРИВЛЕЧЕНИЕ СРЕДСТВ В СЕТИ ИНТЕРНЕТ

Рейтинг риска

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

Данный способ сбора средств для финанси- рования терроризма является актуальным и широко используется террористическими группами. Существенную угрозу представ- ляет то, что средства можно получать не только от лиц, вовлеченных в финансирова- ние терроризма, но и от лиц, неосведомлен- ных об истинных целях сбора средств.

Необходимо также учитывать, что в соци- альных сетях появились технологические платформы, которые позволяют осущест- влять перевод средств путем простого ука- зания идентификатора страницы получате- ля средств и номеров счетов, банковских карт, кошельков или иных реквизитов от- правителя. Таким образом, данный способ позволяет террористическим группам соби-

рать денежные средства без привлечения дополнительных специалистов.

Учитывая, что данный способ не требует до- кументального подтверждения целей пере- вода и публичного размещения финансовых реквизитов и идентификационных данных получателей средств, существует вероят- ность, что средства, например, полученные в качестве материальной помощи от широ- кого круга лиц, могут использоваться для финансирования терроризма.

Высокая угроза использования социальных сетей в Интернете для финансирования терроризма также обуславливается вы- сокой частотой выявления данных фактов в практике правоохранительных органов и финансовой разведки.

УЯЗВИМОСТИ

Социальные сети являются широкодоступ- ными инструментами, позволяющими вовле- кать в свою деятельность интернет-аудито- рию практически со всего мира. Управление данными процессами может осуществляться из любой точки земного шара, в которой имеется подключение к Интернету.

Особенности использования в социальных сетях технологических платформ снижают уровень видимости данного способа.

Потенциальные уязвимости в области пере- водов электронных денежных средств ис- пользуются террористическими группами для маскировки источников происхождения денежных средств и запутывания «финансо- вых следов».

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА

Разработка механизма блокировки не толь- ко страниц пользователей в социальных сетях по подозрению их в сборе и перево-

де денежных средств на финансирование терроризма, но и упрощенный (досудебный/ внесудебный) порядок блокировки/замороз- ки всех собранных денежных средств.

Доработка нормативных правовых актов, исключающая уязвимости, связанные с ис- пользованием неперсонифицированных электронных средств платежа.

МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКОМ

Подготовлен законопроект, который предус- матривает разработку механизма по блоки- ровке банковских карт и иных финансовых инструментов, реквизиты которых размеще- ны в сети Интернет в целях финансирования терроризма.

Разработан и проходит стадию межведом- ственного согласования законопроект, кото- рый устанавливает запрет на выдачу налич- ных денежных средств с предоплаченных карт.

НЕЗАКОННЫЕ СПОСОБЫ ПОЛУЧЕНИЯ СРЕДСТВ

Рейтинг риска

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

Использование незаконных источников (похи- щение с целью получения выкупа, финанси- рование от террористических групп, находя- щихся за пределами России, вымогательство у местного населения, предпринимателей и государственных служащих, доходы, полу- ченные от совершения общеуголовных пре- ступлений) для финансирования терроризма

привлекает внимание правоохранительных органов еще до осуществления основной цели (террористического акта) конкретной терро- ристической группы.

Однако существует вероятность, что на тер- риториях с повышенной криминогенной об- становкой возможно существование террори- стических групп, которые используют данный способ.

Низкая угроза использования подобных спо- собов для финансирования терроризма также обуславливается низкой частотой выявления данных фактов в практике правоохранитель- ных органов и финансовой разведки в рамках работы по противодействию финансированию терроризма.

УЯЗВИМОСТИ

Для оценки уязвимости данного способа необ- ходимо проведение отдельных исследований на предмет установления связей между тер-

рористическими и иными преступными группи- ровками, а также путями их финансирования, с учетом криминогенной обстановки в конкрет- ных регионах.

МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКОМ

Регулярные контртеррористические меро- приятия на территориях с повышенной кри- миногенной обстановкой, исключающие возможность системного использования спо- соба.

ПРИВЛЕЧЕНИЕ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ НЕКОММЕРЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Рейтинг риска

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

Действующий защитный механизм, содержа- щийся в федеральных законах от 12 января 1996 г. № 7-ФЗ «О некоммерческих органи- зациях», от 19 мая 1995 г. № 82 ФЗ «Об об- щественных объединениях», от 26 сентября 1997 г. № 125-ФЗ «О свободе совести и о ре- лигиозных объединениях» и прочих, обеспе- чивает эффективный барьер, препятствую- щий созданию некоммерческих организаций (далее – НКО) в целях финансирования тер- рористов и террористических групп.

Необходимо принять во внимание, что многие из действующих в Российской Федерации форм НКО характеризуются ничтожными ри- сками связи с финансированием терроризма (например, жилищные, жилищно-строитель- ные и гаражные кооперативы, садоводче- ские, огороднические и дачные потребитель-

ские кооперативы, сельскохозяйственные потребительские кооперативы, профсоюз- ные организации, товарищества собственни- ков недвижимости и т.п.).

Вывод о низкой угрозе использования НКО в целях финансирования терроризма также подтвержден низкой частотой выявления та- ких фактов в практике деятельности право- охранительных органов и финансовой раз- ведки.

Следует продолжать проведение системной оценки рисков злоупотребления НКО в целях финансирования терроризма, в том числе в форме отдельных исследований, направ- ленных на предупреждение установления их связей с террористами и террористическими группами.

УЯЗВИМОСТИ

Собираемые НКО денежные средства не всегда зачисляются на их банковские счета. Такие денеж- ные средства могут оставаться в наличной форме либо зачисляться на банковские карты физиче- ских лиц или иные средства платежа (электрон- ные кошельки, счета мобильных телефонов).

Продолжают выявляться случаи участия в ру- ководстве НКО лиц, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА

Рассмотрение вопроса о законодательном ре- гулировании порядка сбора денежных средств некоммерческими организациями, в том числе через их зачисление на банковский счет НКО, предусмотрев при этом идентификацию лиц, перечисляющих денежные средства.

МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКОМ

Разработан проект федерального закона

«О внесении изменений в отдельные законода- тельные акты Российской Федерации в целях закрепления запрета выступать учредителем (участником, членом) некоммерческой орга- низации лицам, в отношении которых принято решение о замораживании (блокировании) их денежных средств и (или) иного имущества в связи с достаточными основаниями подозре- вать их в причастности к террористической де- ятельности».

Разработан проект федерального закона

«О внесении изменений в Федеральный закон

«О благотворительной деятельности и благо- творительных организациях», направленный на упорядочивание правоотношений, возника- ющих в связи со сбором благотворительных пожертвований.

ПЕРЕМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ НАЛИЧНЫХ

ПЕРЕМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ,

ПРЕДНАЗНАЧЕННЫХ ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

Рейтинг риска

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

Террористические группы используют для фи- нансирования своих целей наличные денежные средства, которые могут им поступать как легаль- ным, так и незаконным путем (пример: незакон- ное трансграничное перемещение (контрабанда) наличных), при этом необходимо учитывать, что чаще всего наличные средства используется уже непосредственно перед подготовкой к преступле- нию террористического характера.

Отмечается, что при незаконном трансграничном перемещении (контрабанде) наличных денежных средств или иных высоколиквидных финансовых инструментов отслеживание как источников, так и путей их дальнейшего использования затруднено.

Однако использование террористической группой больших объемов наличных денежных средств требует определенных условий и привлечения сторонних специалистов по обналичиванию, что может привести к раскрытию группы.

Средняя угроза использования наличных де- нежных средств для финансирования терро- ризма также обуславливается частотой выяв- ления фактов финансирования терроризма в материалах правоохранительных органов.

УЯЗВИМОСТИ

В настоящий момент в Российской Федера- ции высока доля использования наличных де- нежных средств в различных расчетах.

Отсутствуют детальные требования по замо- раживанию активов, отличных от безналич- ных денежных средств.

Особенностью трансграничного перемеще- ния является простота сокрытия истинных источников перевозимых денежных средств.

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА

Принятие мер, направленных на поэтап- ное сокращение доли наличных денежных средств в обращении.

Внесение нормативных изменений в части замораживания активов, отличных от безна- личных денежных средств лиц, причастных к террористической деятельности.

ПЕРЕМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ И БАНКОВСКИХ КАРТ

Рейтинг риска

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

Способность использования террористиче- скими группами на территории Российской Федерации банковских карт обусловлена высокой распространённостью и простотой их применения в обиходе.

Тем не менее, в случае осуществления над- лежащего контроля кредитными организа- циями за транзакциями клиентов по банков- ским картам, эмитированным российскими кредитными организациями в рамках приме- нения мер по ПФТ, террористическая группа может быть выявлена.

Вместе с тем отмечается низкая частота использования «классических» банковских переводов (в том числе с использованием счетов юридических лиц) ввиду высокой прозрачности данных операций.

Высокая угроза перемещения средств для финансирования терроризма с использо- ванием банковских карт (банковские карты, эмитированные иностранными кредитными организациями, банковские карты, эмити- рованные российскими кредитными органи- зациями) также обуславливается высокой частотой выявления данных фактов в мате- риалах правоохранительных органов и фи- нансовой разведки.

УЯЗВИМОСТИ

Высокая доступность и распространенность использования банковских, в том числе предо- плаченных (подарочных) карт.

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА

Внедрение специальных индикаторов, разрабо- танных уполномоченными органами, в компла- енс-процедуры кредитных организаций для по- вышения эффективности выявления операций по банковским картам, возможно связанным с финансированием терроризма.

МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКОМ

В настоящий момент Росфинмониторингом со- вместно с Банком России проводится пилотный проект на базе 10 крупнейших кредитных органи- заций (занимают около 80% финансового рынка России) по вопросу внедрения специальных ин- дикаторов в комплаенс-процедуры банков.

Разработан и проходит стадию межведомствен- ного согласования законопроект, который уста- навливает запрет на выдачу наличных денежных средств с предоплаченных карт.

ПЕРЕМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ОПЕРАЦИЙ

С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

Рейтинг риска

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

Регулярное использование переводов де- нежных средств без открытия банковского счета террористическими группами обуслов-

лено обширной географией переводов, вы- сокой скоростью их осуществления, слож- ностью выявления взаимосвязей клиентов и минимальными требованиями по проведению идентификации.

Сложность отслеживания целей операций, отправителей и конечных получателей, акка- унтов, оформленных на подставных (несуще- ствующих) людей увеличивает распростра- нённость использования террористическими группами операций с денежными средствами без открытия банковского счета.

Высокая угроза перемещения средств для финансирования терроризма с использо- ванием операций с денежными средствами без открытия банковских счетов также обу- славливается высокой частотой выявления данных фактов перемещения средств в ма- териалах правоохранительных органов и фи- нансовой разведки.

УЯЗВИМОСТИ

При осуществлении международных переводов без открытия банковского счета иностранной кредитной организации не требуется выполнять обязательства, предусмотренные российским законодательством, в частности – по заморозке активов лиц, включенных в Перечень.

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА

Дальнейшее совершенствование механизмов сбора и анализа информации об операциях с денежными средствами без открытия банков- ского счета.

ПЕРЕМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ НЕРЕГУЛИРУЕМЫХ СУБЪЕКТОВ

Рейтинг риска

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

Низкая угроза перемещения средств для фи- нансирования терроризма с использованием нерегулируемых субъектов (переводы денеж- ных средств, осуществляемые нерегулиру- емыми субъектами, операции с использова- нием криптовалют) обуславливается низкой частотой выявления данных фактов переме- щения средств в материалах правоохрани- тельных органов и финансовой разведки.

Необходимо отметить, что данный показатель основан на статистических данных и может не отражать реальное состояние дел, так как потенциально возможно существование тер- рористических групп, использующих данные способы, но отсутствие государственного ре- гулирования не позволяет объективно оценить объемы средств, находящихся в обороте в вы- шеуказанных сферах.

УЯЗВИМОСТИ

Отсутствие законодательного регулирования оборота криптовалют позволяет совершать

анонимные операции без возможности опреде- ления их целей и конечных получателей.

Сложность с идентификацией лиц, осущест- вляющих платежи с использованием новых финансовых технологий.

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА

Законодательно урегулировать вопросы, свя- занные с криптовалютой (понятие, статус: де- нежные средства, товар или ценные бумаги; ле- гальность или нелегальность ее использования).

Проработка вопроса по ограничению случа- ев оказания платежных услуг вне рамок тре- бований Федерального закона от 07.08.2001

№ 115 ФЗ.

Рассмотрение вопроса распространения требований законодательства в сфере ПФТ на новые финансовые технологии, а также включение организаций, осуществляющих операции с применением финансовых тех- нологий, в субъекты Федерального закона

№ 115-ФЗ.

МЕРЫ, ПРИНИМАЕМЫЕ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКОМ

Ведется работа по внесению в законода- тельство Российской Федерации изменений, предусматривающих определение статуса цифровых технологий, применяемых в фи- нансовой сфере, их понятий (в том числе

таких как «технология распределенных ре- естров», «цифровой аккредитив», «цифро- вая закладная», «криптовалюта», «токен»,

«смарт-контракт»), исходя из обязательно- сти рубля в качестве единственного законно- го платежного средства в Российской Феде- рации.

ПЕРЕМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И НЕФИНАНСОВЫХ ПРЕДПРИЯТИЙ И ПРОФЕССИЙ

Рейтинг риска

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

К некредитным финансовым организациям и нефинансовым предприятиям и профессиям относятся страховые компании, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу дра- гоценных металлов и драгоценных камней, юве- лирных изделий, организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, орга- низации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи не- движимого имущества, микрофинансовые ор- ганизации, операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, профессиональные участники рынка ценных бумаг и организации федеральной почтовой связи.

Анализ данного способа перемещения денежных средств через указанные организации показал, что указанный способ в сравнении с другими наи- менее востребован, так как требует дополнитель- ных действий со стороны террористов.

Однако необходимо отдельно выделить опера- торов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.

УЯЗВИМОСТИ

Возможность использования номеров мобиль- ных телефонов как инструмента, на котором могут аккумулировать денежные средства с последующим их перемещением.

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА

Усиление мер внутреннего контроля операто- ров связи путем создания инструкций со сто- роны уполномоченных органов.

Внесение изменений в Федеральный закон от 07.07.2003 № 126-ФЗ «О связи» с учетом су- ществующих положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

ОЦЕНКА РЕЙТИНГА РИСКА

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СРЕДСТВ, ПРЕДНАЗНАЧЕННЫХ

ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

После прохождения стадий привлечений и пе- ремещения денежных средств для финансиро- вания терроризма следует стадия использова- ния средств.

Согласно используемой методике цели ис- пользования средств, предназначенных для финансирования терроризма, были разделе- ны на две составляющих:

• 1. Использование в оперативных целях (влечет более тяжкие последствия, поскольку результатом является непосредственно террористический акт):
     • расходы на непосредственную подготовку террористических актов (примеры: приобретение средств связи, транспорта);
     • расходы на приобретение

и изготовление средств для совершения террористических актов (примеры: оружие, боеприпасы, взрывчатые вещества);

• • • выплата вознаграждения непосредственным участникам террористических актов.

Данные способы имеют субъективно сред- нюю угрозу использования, т.к. многие пла-

тежи осуществляются в наличной форме и могут иметь коррупционную составляю- щую, но при этом в российском законода- тельстве существуют меры по ограничению доступа населения к оружию, боеприпасам, взрывчатым веществам.

• 1. Использование в организационных целях (последствия долгосрочны, позволяют террористическим группам наладить свое функционирование):
  • подготовка боевиков и содержание террористических лагерей;
  • оплата расходов на пропаганду и радикальные учения (примеры: издание и распространение пропагандистских материалов,

содержание «учебных заведений»);

• • финансирование транспортных расходов иностранных террористов- боевиков и завербованных участников террористических организаций, следующих на территории боестолкновений;
  • поддержка террористических групп (примеры: обеспечение одеждой, обмундированием);
  • вербовка боевиков;
    • создание и поддержка «спящих» террористических ячеек (примеры: аренда жилья, редкие выплаты материальной помощи);
    • выплата компенсаций семьям погибших террористов;
    • коррупционные выплаты (пример: подкуп чиновников и/или сотрудников правоохранительных органов);
    • оплата услуг сторонних специалистов (примеры: врачи, адвокаты);
    • содержание легальных структур, представляющих интересы террористической группы (примеры: политические партии, некоммерческие организации, религиозные организации и т.д.).

Данные способы имеют субъективно как низ- кую, так и среднею угрозу (в связи с имеющей- ся террористической угрозой в целом).

УЯЗВИМОСТИ

Уязвимостью является сложность выявле- ния факта направления расходов непосред- ственно на подготовку террористического акта с учетом того, что приобретаются ма- лостоящие средства для их последующей адаптации/модернизации.

Кроме того, необходимо учитывать, что до- ступность средств и компонентов для из- готовления взрывчатых веществ вместе с доминирующей ролью наличного оборота создают сложность контроля за финансовой стороной подготовки к террористическому акту.

ВОЗМОЖНОСТИ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ РИСКА

Снижению рисков поспособствует усиле- ние контроля со стороны кредитных орга- низаций за операциями клиентов по специ- альным критериям, которые должны быть разработаны совместно с органами госу- дарственной власти.

Следует рассмотреть вопрос по разработке долгосрочной государственной программы, в которой предусмотреть поэтапное увели- чение доли безналичных расчетов, что будет способствовать снижению не только рисков, связанных с финансированием терроризма, но и рисков, связанных с отмыванием дохо- дов.

В целом, необходимо отметить, что способы использования денежных средств, направ- ленных на финансирования терроризма, нельзя идентифицировать окончательно. Они могут постоянно меняться и зависеть только от конкретных целей конкретной тер- рористической группы.

Проведенная работа по НОР ФТ позволила выявить ключевые риски, характерные для НС ПФТ, в Российской Федерации на те- кущий момент. Продолжающийся длитель- ное время конфликт на территории Сирии и Ирака, а также образование международ- ной террористической организации ИГИЛ, являются своеобразными катализаторами процессов финансирования терроризма в Российской Федерации. Потребность тер- рористов в людских и финансовых ресурсах как раз и обуславливает выявленные риски, на которые все участники НС ПФТ должны обратить внимание и принять соответствую- щие меры по минимизации формирующих их угроз и уязвимостей.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Кроме того, отмечается ряд сложностей на различных этапах процессов возбуждения уголовных дел и расследований преступле- ний, связанных с финансированием терро- ристической деятельности.

При выявлении каналов финансирования терроризма отмечается, что большинство таких преступлений совершается путем пе- редачи наличных денежных средств, что осложняет документирование данных фак- тов. Подобные преступления могут носить латентный характер в связи с сокрытием террористами и их пособниками истинных целей сбора или перемещения средств.

На практике в ходе проведения контртер- рористических мероприятий подавляющее большинство террористов уничтожается на месте, что лишает следствие возможности дальнейшего установления источников фи- нансирования терроризма.

При возбуждении уголовных дел и рассле- довании преступлений по ст. 205.1 Уголовно- го кодекса Российской Федерации в части, касающейся финансирования терроризма, необходимо обратить внимание на то, что до- казательная база по данному составу престу- пления собирается достаточно слабая, что в свою очередь отражается в недостаточном количестве уголовных дел по указанной статье.

В настоящий момент существуют сложности правоприменительной практики со стороны частного сектора механизмов отслеживания операций (действий) с наличными денежными средствами или иным имуществом, в том чис- ле действий по использованию банковских ячеек, совершаемых фигурантами Перечня террористов и лицами, в отношении которых принято решение Межведомственной комис- сии по противодействию финансированию терроризма, либо лицами, действующими по их поручению, попыток совершения таких операций (действий), а также механизмов замораживания активов перечисленных лиц в указанных ситуациях.

Москва, 2018