Порядок и сроки предоставления лицензии на осуществление страхования (перестрахования) соискателю лицензии,

не зарегистрированному в едином государственном реестре субъектов страхового дела (страховым организациям)

2019 г.

Что необходимо знать о порядке представления документов и требованиях к ним?

Виды деятельности, осуществляемые страховыми организациями на территории Российской Федерации

добровольное

личное страхование, за исключением добровольного страхования жизни

обязательные виды

страхования

добровольное

страхование жизни

добровольное

имущественное

страхование

перестрахование

п. 2 ст. 32 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-1

Организационно-правовые формы и требования к наименованию страховой организации

ст. 4.1 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-1

АО

ПАО

ООО

Наименование

должно содержать

организационно-правовую форму субъекта страхового дела

вид деятельности субъекта страхового дела с использованием слов «страхование», «перестрахование», а также производные от этих слов

обозначение, индивидуализирующее субъект страхового дела (не должно полностью совпадать с

обозначением действующего субъекта страхового дела, кроме дочерних обществ и аффилированных лиц)

указание на то, что акционерное общество является публичным, для публичных акционерных обществ

п. 3 ст. 32.3 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-1

Не позднее

90

рабочих дней

В случае отказа органа страхового надзора в выдаче лицензии или возврата органом страхового надзора заявления о предоставлении лицензии юридическое лицо, в наименовании которого содержатся слова «страхование», «перестрахование», а также их производные, обязано исключить из своего наименования эти слова и внести соответствующие изменения в устав либо представить документы повторно

Документы:

п. 3 ст. 32 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-1

1

заявление о предоставлении лицензии

2

документы об уплате государственной пошлины за предоставление лицензии

3

устав соискателя лицензии

4

решения об утверждении устава соискателя лицензии, избрании или о назначении органов

управления соискателя лицензии, а также об образовании ревизионной комиссии или избрании ревизора соискателя лицензии

5

сведения о составе учредителей (акционеров, участников)

6

документы, подтверждающие оплату уставного капитала в полном размере

Документы:

п. 3 ст. 32 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-1

сведения о лицах, указанных в статье 32.1 Закона 4015-1, с приложением документов,

7

подтверждающих соответствие этих лиц квалификационным и иным требованиям

документы, подтверждающие источники происхождения имущества, вносимого учредителями (акционерами, участниками) соискателя лицензии в уставный капитал

8

9 Положение о внутреннем аудите

документы, подтверждающие соответствие соискателя лицензии требованиям, установленным

10 законодательством Российской Федерации о государственной тайне (в случае, если данное требование установлено законом)

документы, подтверждающие соответствие соискателя лицензии требованиям, установленным федеральными

11 законами о конкретных видах обязательного страхования (в случаях, если федеральные законы содержат дополнительные требования к страховщикам)

12 бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (акционеров, участников) соискателя лицензии

п. 7 ст. 32 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-1

Для соискателей лицензии, являющихся дочерними обществами по отношению к иностранному инвестору или

имеющих долю иностранных инвесторов в своих уставных капиталах более 49 %, необходимо также представить:

1 решение юридического лица – иностранного инвестора о его участии в создании страховой организации на территории

Российской Федерации

выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны, где учреждено юридическое лицо –

2 иностранный инвестор, или иное равное по юридической силе доказательство статуса иностранного юридического лица – учредителя (акционера, участника)

письменное согласие соответствующего контрольного органа соответствующей страны (либо заключение об

3 отсутствии необходимости такого согласия) на участие иностранного инвестора в уставном капитале страховой

организации на территории Российской Федерации

4 копия лицензии (специального разрешения) страны, где учреждено юридическое лицо – иностранный инвестор

бухгалтерская (финансовая) отчетность юридического лица – иностранного инвестора за последние пять лет его деятельности, подтверждающая, что юридическое лицо – иностранный инвестор осуществляет страховую деятельность в соответствии с

5

законодательством страны, где оно учреждено, с приложением копии аудиторского заключения за последний отчетный период (при наличии)

Нормативные акты, которыми следует руководствоваться

Ст. 32 Закона РФ от 27.11.1992

№ 4015-1

Перечень документов соискателя лицензии, необходимых для представления в Банк России

Требования к содержанию Положения о внутреннем аудите

Ст. 28.2 Закона

РФ от 27.11.1992

№ 4015-1

Указание Банка России от 29.11.2018

№ 4993-У

Типовые формы заявления о предоставлении лицензии, сведений о составе учредителей (акционеров, участников), анкета лица, осуществляющего в соискателе лицензии на осуществление страхования функции актуария

Нормативные акты, которыми следует руководствоваться

Информация об оценке, требованиях к финансовому положению и основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным физических или юридических лиц, имеющих право прямо или косвенно распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал соискателя лицензии, и лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителя

Положение от 28.12.2017

№ 626-П

Указание Банка России от 23.11.2017

№ 4617-У

Перечень документов, подтверждающих выполнение требований к уставному капиталу и подтверждающих источники происхождения денежных средств,

вносимых в уставный капитал

Форма анкеты и требования к ревизору страховой организации; форма анкеты должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма

Указание Банка России от 25.12.2017

№ 4662-У

Нормативные акты, которыми следует руководствоваться

Требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Указание Банка России от 05.12.2014

№ 3470-У

Требования к бизнес-плану соискателя лицензии на осуществление страхования, перестрахования

Указание Банка России от 20.12.2018

№ 5031-У

Нормативные акты, которыми следует руководствоваться

Соискатели лицензий представляют сведения о лицах, указанных в статье 32.1 Закона РФ от 27.11.1992

№ 4015-1, с приложением документов, подтверждающих выполнение квалификационных требований

(Приложение) и требований к деловой репутации

Ст. 32.1 Закона

РФ от 27.11.1992

№ 4015-1

Единоличный исполнительный орган

Заместитель ЕИО

Член коллегиального исполнительного органа

Главный бухгалтер

Внутренний аудитор (Руководитель службы внутреннего аудита)

Главный бухгалтер филиала

Положение от 27.12.2017

№ 625-П

Заместитель главного бухгалтера

Руководитель филиала

Указание

Банка России от 25.12.2017

№ 4662-У

Указание

Банка России от 05.12.2014

№ 3470-У

Актуарий

Ревизор

(Руководитель ревизионной комиссии)

Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ

Член совета

директоров

(наблюдательного совета)

Юридическое или физическое лицо, имеющее право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами, предметом которых является осуществление прав, удостоверенных акциями

(долями) страховой организации, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал страховой организации

Федеральные законы о конкретных видах обязательного страхования

Нормативные акты, которыми следует руководствоваться

Размер госпошлины (7 500,00 руб.)

п. п. 92 п. 1

ст. 333.33 НК РФ

450 млн. рублей

• при осуществлении добровольного страхования жизни
• при осуществлении добровольного страхования жизни и добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни

Требования к размеру уставного капитала

300 млн. рублей *

• при осуществлении добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни

и / или

• при осуществлении добровольного имущественного страхования

и / или

• при осуществлении иных видов страхования, предусмотренных федеральными законами о конкретных видах обязательного страхования

п. 3 ст. 25 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-1

600 млн. рублей

• при осуществлении перестрахования, а также страхования в сочетании с перестрахованием

* минимальный размер уставного капитала страховой организации, осуществляющей обязательное

медицинское страхование – 120 млн. рублей

Порядок направления документов

п. 14 Указания Банка России от 29.11.2018 № 4993-У

*Указание Банка России от 3 ноября 2017 года № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными

финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка

России, в том числе личного кабинета»

Порядок рассмотрения документов

Соискатель

документы

лицензии Банк России

Возврат документов

не превышает

30 рабочих дней

Документы не соответствуют требованиям

Уведомление о несоответствии документов требованиям +

приостановление срока

если

Документы соответствуют требованиям

Рассмотрение документов в течение

30 рабочих дней

Документы в ответ на

уведомление не соответствуют требованиям

если

Непредставление

Уведомление о принятом решении в течение

5 рабочих дней

Документы в ответ на уведомление

соответствуют требованиям

документов в указанный

срок

с даты его принятия

Приложение: Квалификационные требования, предъявляемые к руководителям и должностным лицам соискателя лицензии

Приложение: Квалификационные требования, предъявляемые к руководителям и должностным лицам соискателя лицензии

* Федеральный закон от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»

Приложение: Квалификационные требования, предъявляемые к руководителям и должностным лицам соискателя лицензии

Руководители и должностные лица соискателя лицензии должны соответствовать 25 требованиям деловой репутации, предусмотренным пунктом 6.1 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации»

СПАСИБО

ЗА ВНИМАНИЕ

Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций

Пункт приема корреспонденции: Москва, Сандуновский пер., д. 3, стр. 1

Почтовый адрес: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12

Сайт: www.cbr.ru